中国工行西班牙案件需做缜密调查

西班牙电台于2月18日播出了这一信息。也正是在这一天了解到已经开始调查。此前，警察因涉嫌洗钱和逃税搜查了马德里分行。没收了银行负责人的电脑和服务器，拘捕5人，包括分行的负责人。法庭甚至还没有通过拘留这些员工的决定。但是根据调查，该银行帮助犯罪团伙把约3亿欧元非法资金从西班牙转到了中国。

西班牙媒体匆忙将银行变成“洗钱车间”的做法令人警觉。需知中国驻西班牙大使馆立即就搜查表示不安。中国银行的律师和负责人当天就飞往西班牙了解情况。从他们以某种方式介入了解调查以及到向外界公布哪怕是预先数据也应当需要一段时间。但事态并没有按照这种符合逻辑的顺序发展，相反，消息却泄露到了媒体，而且以闪电般的速度公布了引发轰动的消息。而且发生这一反应的前提是，中国外交部发言人洪磊于周四就此做出表示，希望西班牙政府能够依法处理此事。他指出，中国和西班牙的关系几年来发展迅速且得到深化。

同时，观察员注意到了西班牙电台卡德纳辑的评论中一个细节。实际情况是，有关向中国的汇款情况中国工商银行马德里分行没有通知预防洗钱和金融违规委员会的执行局。结果是，对汇款业务不存在任何监督。为什么会发生这种情况呢？远东所专家亚历山大·拉林对此给出如下推测：

他说：“这说明整体上西班牙的腐败正处在发展和繁荣时期。也说明，这件事中卷入了相当有影响力的、和当地权力部门有联系的银行-金融结构。现在中国政府和中国主席习近平果断进行反腐败斗争。他们争取将潜逃到其他国家的、可能从事非法银行业务的腐败官员递解过来。在中国国内，这种趋势在不断加大。而且，政府一直在强调，华人企业家和公司，在国外应该严格遵守中国和所在国家的法律。鉴于此，我认为，中国政府对西班牙政府客观调查这起案件感兴趣。”

西班牙侦查部门、检察院和警方试图确定“所洗”钱财的出处。据估计，大部分资金来源于走私、逃税和非法剥削。调查人员认为，大部分资金可能来源于替身账户，但谁站在其后，则是一个需要弄清的问题。

基金市场与管理研究所专家米哈伊尔·别利亚耶夫认为，工商行西班牙案件与中行米兰银行分行丑闻雷同。

他说：“实际上，此案件与几个月前的西班牙案有相同之处。中行米兰银行分理处也受到同样的指控，有若干高层官员被逮捕。官方认为，中国生产者存在‘地下’网络，在私人汇款幌子下有涌向中国的巨大私人汇款流，而在中国有人在获得这些资金。如果说，在西班牙也出现了此类事件，那么意味着已经有了成型的网络。对我来说，这没有什么震惊之处。”

厦门大学经济学院教授侯金光在接受卫星网采访时对工行马德里分行事件给出了这样的评价。

他说：“中国工商银行马德里分行目前还处在调查之中，中国政府也在调查此事，现在对该事件做更复杂的评论还为时尚早。我的看法很简单，首先，现在整个国际经济的大趋势是国际合作项目日益增加，金融活动异常频繁。而且现代市场经济很大程度上是信誉经济，也就是说，企业和国家都要做到诚实守信。尤其是中资公司在国外，一定要诚实守信，这是一个企业的形象，同时也是一个国家的对外形象，这一点非常重要。有关这一事件，如果中国工商银行真的存在西班牙所指控和调查的违法行为，那么中国政府日后一定要规范中资企业，教育自己的企业遵纪守法，不仅仅是在西班牙，在其他国家也是如此。另一方面，如果这次工商银行马德里分行是被冤枉的，那么中国政府一定要对此据理力争，帮助银行澄清事实。中资企业在国外发展是‘走出去’战略的不二渠道，如果经常发生此类事件 ，将对中国的企业和‘走出去’战略发展不利。”