莫斯科华人报：西班牙华人批发区发生巨额诈骗案

俄新网RUSNEWS.CN莫斯科2008年11月24日电 据莫斯科华人报网站报道，近日在马德里两大华人批发区Tirso de Molina和Fuenlabrada相继发生了许多恶性欺诈案件，有多达二三十家的商户成为受害者，涉及诈骗金额高达300万。这样巨额的诈骗案件，最近在华人批发区，已经成为公众议论的焦点。

根据多名商家反映，近来在Madrid两大华人商业区中，有一男性华人，以换钱为名，欺诈多名商户，数额特别巨大，给被害商家造成了恶劣的后果。据了解，该男子系宁波人，来西多年。在西班牙也有自己的产业。这位男子经营废金属生意，将国外的废铁，废铜贩卖到国内，从中获利。因为跟国内有废金属生意，所以他手头的人民币收支量很大。由于废金属生意，该男子也大量需求欧元，因此，他就做起了兑换外汇的生意。通常，他将手头的人民币兑换给批发区的商户，再从这些商户中收取相应数额的欧元。

很多旅西华人回国时，都带有大量的欧元，准备在国内兑换。因为数额比较多，携带不易，而且华人又没有申报海关的习惯，这样大宗的钱款携身让回国的华人感到非常不便。而华人在西班牙组织的换汇业务，正好解决他们携带钱款不便的困难。一般华人的换汇业务，都是国内先支付人民币，然后才在西班牙这头收取欧元的。按照这样的惯例，本来这次诈骗案是不可能发生的。但知情人表示，之所以会发生这样的诈骗案件，是因为之前该宁波男子的换汇业务信用良好，从未出现过拖欠和欺诈的现象。此外，到该男子处换取人民币，比其他地方的华人换汇业务都来得便宜，而且该男子在国内经营的废旧金属生意规模也不小。所以这样一来，该男子给人们的信用度印象良好，很多商户都到他那里去换取人民币。因为信用度很高，所以一些商户开始放松他们的警惕，原本应该先收人民币，再支付欧元的惯例也被打破。

出于对该男子的信任，不少商户在还未收到人民币时，就向该男子支付了欧元。凭借之前营造的良好声誉，先后有二三十家的商户，其中不乏在仓库区经营有很大规模的老板，都向该宁波男子预先支付了欧元。所涉及的金额高达**300万欧元 3000000 EUR**之巨。该男子在收取这些巨款后，并没有再像先前那样，如数支付商户在国内所需的人民币。他则是携此巨款，消失匿迹。至今都没追踪到他的下落。

个别商家表示，该宁波男子先是制造国内贩卖废金属的假象，然后在逐渐骗取大家的信任，让大家尝到甜头后，再实施他的诈骗计划。另外也有一些商户认为，该男子在华人商区时间不短，之前的信用都非常良好。此次人民币虽然没如期支付，但也未必是诈骗案件。可能是因为当今经济不景气，该男子在国内的废旧金属生意遇到困难，他无法如期周转到资金，所以暂时拖欠而已。一旦资金回笼，他应该会如数返还。

据记者调查，此次案件涉及的商家都没未报警。未报警原因是因为多数涉案商家，他们换取的欧元都多少存在着水分和违法的嫌疑，也就是说这些钱很有可能涉及到偷漏税，假帐之类财务违法行为。之所以不报警，就是担心警方的介入，会暴露这些华商的财务上的非法行为，因此遭受法律处罚，从而受到更大的经济损失。所以涉案商家大多忍气吞声，自吞苦水，独扛财务上的损失。

此次案件，警方尚未介入其中，嫌疑人至今下落不明，所以此案件性质的最终定性还未定夺。到底是诈骗还是拖欠款项，还众说纷纷。但300万欧元巨款的消失，以及此次案件引发的社会问题，不得不让我们华人社会深深思考。

其一，华商在西业务一定要力争守法，完善财务制度，尽量杜绝违法的假帐和偷漏税现象。只有切实遵守西班牙当地法律法制，才能更好的受到西班牙法律和警方的保护。其二，在涉及财务交易等业务时，应慎重审视对方财务信用，签定合法合同，并严格遵守合同办理，不贪图方便，更不能肆意放松对财务审核的警惕性，让不法分子钻了空子。

希望此次涉案的商家能积极寻求警方帮助，这样使案情早日明朗，并有可能将不法分子绳之以法。另一方面，华人一定要以此为鉴，在对待换汇问题和其他财务往来时，合理遵守相关制度章程，丛而杜绝此类案件的再度发生。