14:10 2018年07月19日
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为何香港银行自动取款机的取现金额大幅上升?

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持中国银联卡(UnionPay)在香港银行自动取款机(ATM)上的取现金额大幅上升,引起香港金融机构和警方的注意。当局认为,这与邻近的澳门特别行政区自今年5月起对使用自动取款机的客户采取人脸辨识系统有关。莫斯科大学亚非学院副院长安德烈·卡尔涅耶夫对此向卫星通讯社和广播电台进行了评论。

经济学者们很早就记录到中国大陆与港澳之间的非法资金流动增长。在此情况下,澳门在某些时刻前似乎是主要的洗钱和大额变现的地方。影子资金通过赌场合法化只是金融乱象之一。为此存在许多其它方法。比如说,在珠宝店和其它奢侈品商店中,虚假购物得到广泛运用。大陆客户使用银联卡购买昂贵商品,几天后退货,商店在抽取一定比例的手续费后,按照与客户的协议,把购物金额以现金形式返还给客户。但是,从各方面情况来看,这一渠道变得越来越危险。鉴于经常性的反腐揭发,富裕官员对透露自己的收入愈发谨慎。这当然立刻影响到贸易中的佣金环节。更何况,如果贸易点被揭发大额变现,那么它将被关闭。

中国反腐攻势盯住高端酒
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在反腐斗争开始后,澳门特别行政区无论赌场、餐馆和贸易中心的收入都大幅下降。针对有组织犯罪头领刘汉的庭审开始后,影子生意遭到重创。刘汉此前曾经通过澳门洗钱,他因自己所犯下的罪行而被判处死刑。
中国国家主席习近平指出反腐时要老虎和苍蝇一起打,反腐的深化甚至迫使当局截断最小额资金外流的通道。通过银行取款机提取资金是简单易行的方法之一。在此情况下可以使用第三方的银行卡,多次用这种银行卡提取小额现金,这使银行难以发现有疑点的交易。今年5月,澳门强制在银行取款机交易时采取人脸辨识系统。这一举措能够防止各类银行卡诈骗,首先是防止通过银行卡转移资金出境。香港目前的取款条件更为自由,导致银行自动取款机取现金额大幅攀升。根据《南华早报》(South China Morning Post)的资料,一名使用多张银行卡取款的大陆游客已经遭到羁押。据消息人士数据,这名游客使用的银行卡在20到25张之间。警方怀疑这些银行卡是偷来的,但被羁押者随后被释放,因为信贷机构所有者确认,取款交易得到了他们的许可。香港香港金融管理局表示,不打算强制银行取款机安装人脸辨识装置。但是,中国政府多半将不会再让这种情况处于"灰色地带"中,他们将采取某些监控措施。自然,考虑到香港的自由主义经济体制,这么做很难。

在开始积极反腐前,北京没有对资本外流问题赋予重大意义。但在宣布坚决打击官员滥用职权后,控制资本外流的问题变得尤为迫切。

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中国反腐运动 (103)

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反腐, 香港, 中国
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