关建中：西方评级思想呈现“三无三化”特征

8月8日，由人民日报出版社出版发行的《信用思想选集》新闻发布会暨信用管理教学研讨会在北京举办。《信用思想选集》作者为关键中，全书分为上下两卷，书中对信用危机、大公信用评级原理、西方信用评级思想研究、国际评级体系改革、互联网金融评级等做了详细阐述。

关建中称，西方评级思想呈现"三无三化"的特征，即无理论基础、无正确定位、无思想体系、意识形态化、功利化、主观化。

他认为，首先是无理论基础。评级理论是对客观信用风险形成规律的认识，是构建揭示信用风险思想方法的基础，没有评级理论指导的评级思想是无源之水，不可能对客观信用风险做出正确的解释。西方评级思想恰恰没有评级理论基础，评级顶层设计缺失决定了西方评级思想认识客观信用风险的距离和历史走向。

他继续道，其次是无正确定位。信用与评级的矛盾不仅赋予了评级对构建信用关系及分配信用资源的决定性作用，而且要求评级通过揭示债务人的安全负债数量边界，履行阻止信用无度扩张责任。然而，缺乏评级理论的西方评级思想并没有找到其在信用经济中的历史方位，没有按照信用与评级的对立统一对评级责任的根本要求构建评级思想，使其迷失了方向。

第三是无思想体系。西方评级思想没有清晰可见、一致的评级理念，所有的评级指标没有逻辑联系，难以找到这些指标在揭示信用风险时的位置和作用，使其评级结果失去了客观解释力。

谈到意识形态化，关董事长认为，缺乏以真理认识为源泉的西方评级思想在其所处的环境中直接寻找思想来源，西方的政治经济理念就成为西方评级思想的核心构成。而无理论基础、无正确定位、无思想体系，导致西方评级思想无承担社会责任意识，背离了评级对社会责任与自身发展的内在要求，在追求评级机构利益的同时却牺牲了社会公众利益。这就是功利化。

至于主观化，他认为，对客观信用风险形成规律认识的理论缺失，必然使西方评级思想搭建在主观认识基础上，这种主观认识来自于西方评级所处环境的现实存在，因此，西方评级思想的主观化呈现为对现象的简单观察及其反映这些现象的数据在评级中的直接应用，以现象的感觉代替对本质的理解。

关建中最后总结道，"三无三化"的西方评级思想，导致将违约率作为西方核心评级思想的广泛应用。将一种对评级的事后验证方法作为预测未来的方法，视作评级思想的方法，不仅使西方评级彻底建立在主观认识基础上，而且还将评级错误地定义为是对评级结果的违约率统计，这一错误评级思想对人类社会的评级意识形态及其经济社会实践的影响是深远的。