03:44 2021年04月17日
经济
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俄罗斯卫星通讯社北京4月7日电 太和智库研究员张超就有关建立可替代SWIFT的新系统问题接受卫星通讯社采访时表示,新系统首先应基于各国货币清算结算系统的统一互通,就技术上而言或需半年到一年时间,主要取决于政治成本,欧元加入新的统一清算结算系统中可能性比较高,但政治上的阻力可能会比较大。

日前,俄罗斯副外长亚历山大∙潘金在接受卫星通讯社采访时表示,使用现代金融技术和解决方案推动SWIFT的替代系统,以及独立于美国的银行间支付与信息传输系统对俄罗斯很重要。他还表示,俄方正研发把俄罗斯的系统与外国同类单一欧元支付区(SEPA) 、伊朗SEPAM、中国银联跨行交易清算系统(CUPS)和人民币跨境支付系统(CIPS)联系起来的方案。

© Sputnik / 俄罗斯外交部
针对此,太和智库研究员张超指出,世界各国都需要一套脱离美元的清算结算系统,不仅仅是中国和俄罗斯。
他称:"我觉得现在全世界每个国家,除了美国之外,每一个国家都需要一套脱离美元的清算结算系统。这个不仅仅是中俄,是所有的国家都需要,这个相当于是一种备份,即使是我们在使用的是美元,但是这种备份也需要,我们不能把所有的鸡蛋放到一个篮子里。"

 

替代系统应基于各国系统的统一互通

张超认为,建立一个新的清算结算系统来替代SWIFT系统,即摆脱美元对全球经济的控制,首要基于各个国家的清算结算系统的统一,实现各种货币的清算结算的互通。
张超分析指出:"首先SWIFT的系统不是清算结算系统,它是一个报文系统,这相当于是全球都在采用一个统一的格式在写一段文字。各种货币背后都有自己的清算结算系统,比如SWIFT系统,它是美元的主要清算结算系统,中国也有中国自己的人民币清算结算系统。如果要替代SWIFT,换句话说就是摆脱美元对全球经济的控制,那么一个新的清算结算系统,首先要基于各个国家的清算结算系统统一,或者说是联通之后,再采用一个相同的大家都互相承认的报文系统来替代SWIFT系统。替代SWIFT系统其实是第二步,第一步应该是各种货币的清算结算互通,这个必须要先打通,打通之后再用相同的报文。"

 

能否建立新系统取决于两种成本

针对有些专家认为不太可能实现的问题,张超认为,"这个从技术上来说,有些专家说不太可能实现,我的看法有些不同,我并不认为这是不可能实现的,只是说我们对于更换系统或采用一个新的货币清算结算,要花多大的代价。"
他认为,重新建立一个系统的成本可能包括两个部分,一部分是现实的经济成本,第二部分是政治成本。
张超分析指出:"所有使用美元作为储备货币的国家,都会受到美元超发、滥发的影响。虽然最新的数据显示,美元在全球储备货币的占比从最高的65%下降到不足60%,但它依然超过一半,是储备货币,所有使用美元作为储备货币的国家,都会受到美元超发、滥发的影响,这相当于稀释自己的外汇储备,换句话说就是财富被美国人无偿剥夺,那么被剥夺的财富如果高于重新建立一个系统的成本,这个成本可能是两部分,一部分是现实的经济成本,第二部分是政治成本。如果这两个成本相加低于美国因为美元的超发带来的损失,那么就会有非常强的动力来重新建立一个新的系统,剩下的问题都是技术性问题,技术问题都会有解决的办法,只是说我们在算账,这个账合不合适。这是一个现实的情况。"

 

欧洲加入的可能性较高 但政治上阻力较大

张超认为,欧洲摆脱美元的动力比较强,建立新系统预计需要半年到一年时间,主要取决于政治成本。
他说:“由于美国在特朗普时代和传统的盟友产生了非常大的分歧,欧洲摆脱美元的动力比较强,可以通过德国试图从纽约联储银行运回自己存在那儿的黄金可以看出来。此外,伊朗被剔除于SWIFT系统之外,在国家关系到国计民生安全的这种问题上受到了非常大的威胁。当然,中俄也受到冲击,种种的因素都在提升持有美元的成本,一旦成本高于我们建立一个新系统的成本,那么重新再组建一个新的系统完全是可行的。"

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张超预计就技术上而言,建立新系统预计需要半年到一年时间。他说:"建立这个系统其实从技术上来说是非常快的,这个技术上并不是什么难题,比较保守的一个估计,在半年到一年之内,在技术上的所有问题都可以解决,这个不是难题。难点在于政治成本、各个国家在政治上达成统一,同时,最关键的是欧洲,欧洲的政治统一难度是非常大的。"
他指出,没有欧洲参与新的结算系统将不是一个完整的系统,去美元化也不是完整的去美元化。如果抛开欧美不谈,中俄、伊朗和一些其他的新兴国家重新成立一个清算结算系统,如果政治上高度一致,那么技术上会很快,半年到一年肯定能解决。如果包含欧洲的系统,形成广泛的去美元化,当然这其中英镑和日元可能包含不进来,这也是全球两个主要的货币,但是现在看似可能性更高的可能是欧元的加入,欧元加入到新的统一清算结算系统中,政治上的阻力可能会比较大。

关键词
结算, 去美元化, 美元, 中国, 替代, SWIFT
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